Was passiert, wenn ich einmal …?
Vermögensübertragung durch Schenkung und Erbschaft
Ein Thema, mit dem sich die meisten Menschen aus vielerlei Gründen nicht gerne beschäftigen, von dem wir alle aber wissen, dass es unausweichlich ist!
Ab einem gewissen Alter und einer bestimmten Vermögensgröße sollten Sie jedoch - nicht nur aus steuerlicher Sicht - diese Fragestellung durchdenken. Sprechen Sie mit uns, wann und in welchem Umfang es sinnvoll ist, Ihr vorhandenes Vermögen auf Ihre nachfolgende Generation zu übertragen.
Deshalb nachstehend einige Denkanstöße zu den Themen Schenkung und Erbschaft.
Schenkung:
- Geld- oder Sachgeschenke? Was sind die steuerlichen Unterschiede, was macht in Ihrem Fall mehr Sinn?
- Wo liegen die steuerfreien Höchstgrenzen bei einer Schenkung?
- Nutzung der 10-Jahres Frist, um steuerfrei zu schenken
- Gestaltungsspielräume nutzen, z. B. durch Nießbrauchrecht
Erbschaft:
Aus unserer täglichen Praxis wissen wir, dass viele Testamente anfechtbar sind bzw. für die Erben teilweise ein erhebliches finanzielles Problem darstellen können.
- Wie groß ist die voraussichtliche Steuerbelastung meiner zukünftigen Erben?
- Gibt es Möglichkeiten, die Belastungen zu reduzieren bzw. zu finanzieren?
- Welche Gesetzesänderungen haben Einfluss auf meine Nachfolgeregelungen?
- Welche Besonderheiten gibt es beim Vererben/Erben von Immobilien?
Nutzen Sie unser Fachwissen und unsere Erfahrung zur steueroptimierten Gestaltung Ihres Testamentes!
Selbstverständlich unterstützen wir unsere Mandanten auch bei der Erfüllung der vom Gesetzgeber auferlegten steuerlichen Pflichten bei Erbschaften!